Se trata de un fondo de inversión de carácter defensivo confeccionado por Bankinter que está muy especialmente indicado a los inversores que quieren decantarse moderadamente por la renta variable, para la cual destina en torno al 27% la composición de sus activos financieros. No es exposición muy elevada, para que sus partícipes los puedan combinar con otros activos de la renta fija. No se descarta la inversión en otros emisores de la OCDE (Japón, EEUU, etc.), y en menor medida, en emisores no pertenecientes a la OCDE o países emergentes.
De todas formas, su mayor exposición es hacia la renta fija, basada en una cartera muy amplia, en donde destaca la deuda periférica y los bonos corporativos. No presenta una excesiva volatilidad, ya que el componente de la renta fija amortigua sensiblemente los movimientos bruscos, en uno u otro lado, de los mercados bursátiles. Y como consecuencia de ellos, mantiene una evolución positiva con gran estabilidad durante los últimos ejercicios.
Es un producto financiero de fácil acceso para todos los perfiles del cliente, ya que su inversión mínima es muy asequible, a partir de 601 euros, una de las bajas en este tipo de productos. Y con unas comisiones que se sitúan ligeramente por encima de la media de los fondos. Dispone de la de gestión, con un 1,35%, y otra de depósito, del 0,15%.
Es apto para contratarlo en períodos expansivos de las bolsas internacionales, pero protegiéndose de sus posibles oscilaciones a través de una cuidada cartera de deuda estatal y corporativa para equilibrar el producto. Y teniendo la seguridad, que no será de los mayormente despunten, pero tampoco generará pérdidas significativas. Y que cuenta con cuatro estrellas (sobre un total de cinco) por parte del informe Morningstar. Siendo, en definitiva, un fondo para aquellos pequeños y medianos inversores que no se atreven a dar el salto a la renta variable directamente, pero desean una pequeña exposición a la misma. Durante los últimos años ha obtenido siempre rentabilidad, que ha oscilado entre el 0,81% y el 10,60%, en buen parte por la tendencia alcista de la bolsa en este período.
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